Cómo Trabajamos en las Decisiones Financieras
No hay fórmulas mágicas ni recetas universales. Cada persona tiene su propia relación con el dinero, y eso cambia todo.
Desde hace años ayudamos a personas a tomar decisiones más informadas sobre sus finanzas. Nuestro método se basa en comprender primero, después analizar, y solo entonces actuar. Porque una decisión financiera tomada con prisas raramente es una buena decisión.
Entender Antes que Enseñar
La mayoría llega con ideas preconcebidas sobre lo que "debería" hacer con su dinero. A veces tienen razón. Otras veces no.
Lo primero que hacemos es escuchar. Tu situación laboral, tus objetivos a corto plazo, tus preocupaciones reales. No las que crees que deberías tener, sino las que te quitan el sueño de verdad.
Después viene el análisis conjunto. Te mostramos qué opciones tienes y, más importante, qué implica cada una. Ventajas, riesgos, costes ocultos. Todo sobre la mesa.
En febrero de 2025 empezamos con un cliente que quería "invertir en algo seguro". Tres conversaciones después descubrimos que lo que realmente necesitaba era reorganizar sus gastos fijos. Le ahorramos 340 euros al mes sin tocar una sola inversión.
Tres Fases que Realmente Funcionan
No complicamos las cosas más de lo necesario. Este proceso lo hemos refinado con más de doscientas personas en los últimos años.
Diagnóstico Real
Revisamos tu situación actual sin juzgar. Ingresos, gastos, deudas si las hay, objetivos. Muchos se sorprenden al ver todo junto por primera vez. Te pedimos documentación básica y pasamos una hora contigo haciendo preguntas.
Opciones Claras
Te presentamos alternativas concretas. No teoría general, sino aplicada a tu caso. Qué pasa si haces A, qué pasa si haces B. Con números reales y plazos realistas. Aquí descartamos lo que no tiene sentido para ti.
Acompañamiento
Una vez decides el camino, te acompañamos en la implementación. Revisiones cada tres meses, ajustes cuando algo cambia en tu vida. Porque las circunstancias evolucionan y tu estrategia también debe hacerlo.
Quién Te Acompaña en el Proceso
Somos tres personas con formaciones diferentes pero con algo en común: entendemos que las finanzas personales no son solo números. Son decisiones que afectan a cómo vives.
Iñigo Larrauri
Trabajó en banca durante años antes de darse cuenta de que prefería ayudar a personas concretas en lugar de vender productos. Le gustan los casos complicados donde hay que reorganizar todo desde cero.
Leire Goikoetxea
Se especializa en finanzas para familias y autónomos. Tiene facilidad para explicar conceptos complejos de manera sencilla. Es la persona que más preguntas recibe porque la gente se siente cómoda preguntándole cualquier cosa.
Aitana Urkiola
Se encarga del acompañamiento a largo plazo. Hace las revisiones trimestrales y detecta cuándo algo no está funcionando como esperábamos. Es meticulosa con los detalles que otros pasan por alto.